民間故事傳說白牡丹茶是有牡丹花變成，茶葉好像牡丹花一樣，惹人喜愛。
傳說在西漢時期，有位名叫毛義的太守，因看不慣貪官當道，于是棄官隨母去深山老林歸隱。一日母子倆來到一座青山前，只覺得異香撲鼻，經探問一位老者，得知香味來自蓮花池畔的十八棵白牡丹。母子倆見此處似仙境一般，便留了下來。
一日，母親因年老加之勞累病倒了，毛義四處尋醫問藥都無結果。夜晚毛義夢見了一位白發銀須灰的仙翁，仙翁告訴他：治你母親的病必須用鯉魚配新茶，缺一不可。夢醒后毛義認為此乃仙人指點。這時正值寒冬季節，鯉魚可捉，但到哪里去采新茶呢？正在為難之時，那十八棵牡丹竟變成了十八棵仙茶樹，樹上長滿嫩綠的新茶葉。毛義立即將葉采下曬干，誰知白毛茸茸的茶葉竟像是朵朵白牡丹花，煞是可愛。毛義立即用新茶煮鯉魚給母親吃，母親的病果然好了。于是白牡丹茶的故事廣為流傳，而白牡丹茶也被后人深深喜愛。