平水珠茶的形成有著一個漫長的演變過程。早在宋代，當其他茶區還是沿襲團餅茶制法時，平水茶區已是不團不餅，改用炒青制法了。陸游在他那首吟贊日鑄茶的《安國院試茶》詩后注云：“日鑄則越茶矣，不團不餅，而曰炒青，曰蒼鷹爪，則撮泡矣。”這是一條有很重要史料價值的詩注，從中可知，在800年前陸游那個時代，平水茶區已出現了類似現今的炒青散茶，采取了與今人相仿的用開水沖泡飲用的方法。由于炒青制法歷史悠久，茶農摸索出一整套掬、挪、撒、扇、炒等工藝和收藏方法，使日鑄茶的內在品質得以充分發揮。大約到了清代，平水茶區的炒制方法又有新的改變，即產生了珠茶制法，制成的茶葉揉成一團，外形成顆粒狀，細圓緊結，宛如珍珠，故名珠茶。